Contrat de capitalisation de prestige multisupport, multigestionnaire offrant une haute qualité de service pour la mise en œuvre de stratégie patrimoniale personnalisée, dans un cadre juridique et fiscal avantageux.

Multisupport Excellence Capitalisation offre 3 atouts clés :

En bénéficiant d’avantages fiscaux propres au contrat de capitalisation

• En bref
• En détail

Un contrat de capitalisation, véritable « alter ego » du contrat d’assurance vie, permet de mettre en place des stratégies patrimoniales personnalisées, de valoriser un capital tout en optimisant sa fiscalité, de profiter du potentiel de performance des marchés ou encore de transmettre un patrimoine dans le cadre spécifique de la donation.
Multisuport Excellence Capitalisation, contrat de capitalisation haut de gamme multisupport et multigestionnaire, répond parfaitement à ces objectifs grâce à 3 atouts clés :

• Très grande souplesse pour la mise en œuvre de stratégie patrimoniale sur-mesure,
• Offre financière large avec une recherche permanente d’innovations,
• Accompagnement patrimonial, juridique et fiscal renforcé

Très grande souplesse pour la mise en œuvre de stratégies patrimoniales sur-mesure

• Qui peut souscrire Multisupport Excellence Capitalisation ?

Accessible dès 150 000 € il peut être souscrit par :

• Les personnes physiques
• Les personnes morales soumises à l’Impôt sur le Revenu (IR), dans le cadre d’opérations patrimoniales.
  

• Un accès facilité, une gestion souple et un capital disponible à tout moment

• Les versements libres/rachats dès 1 200€, les versements/rachats programmés dès 75 €, les arbitrages dès 75€, les avances possibles dès la fin de la première année(1).
  

• Deux modes de gestion souples, personnalisables et panachables

• La gestion Libre : répartition libre du capital entre les différents supports référencés dans le contrat.
• L’Offre de Mandat : répartition du capital sur les conseils d'une société de gestion reconnue sur le marché.

(1) Sauf  cas particulier (mise en garantie du contrat, acceptation du bénéfice, etc.).

Offre financière large en recherche permanente d’innovation

• Une large gamme de supports

• Le support Sécurité en euros : un support à la qualité et à la solidité reconnues sur le marché qui assure une garantie absolue du capital et une revalorisation régulière dans la durée (taux servi à 4,25% en 2009 et 3,90% en 2010).
• Un accès privilégié à un univers d’investissement riche et représentatif des principales classes d’actifs, zones géographiques, secteurs d’activité, au travers de l’expertise et du savoir-faire des gérants de sociétés de gestion :
  • Plus de 350 OPCVM (SICAV, FCP)
  • Gamme de Trackers (sélectionnés avec Lyxor), une des plus complètes du marché pour des clients souhaitant une exposition à la gestion passive au meilleur prix. 3 atouts clés : gestion transparente, dividendes annuels, accès à la quasi-intégralité de la performance des plus grands indices mondiaux
  • Proposition régulière de produits structurés innovants.
  • Offre de supports immobilier : SCPI, SCI.
• Les supports dédiés : à partir d’un investissement de 1,5 million d’euros, il est possible d’accéder à un support en unités de compte représentatif d’un Fonds Commun de Placement dédié, investi en OPCVM et/ou titres vifs (actions, obligations), et faisant l’objet d’une gestion directement liée à des objectifs formalisés.
  

• Une capacité d’innovation reconnue

La capacité d’innovation d’Oradéa Vie est largement reconnue par la Profession. En témoignent les 3 trophées reçus en 2010 pour le contrat Multisupport Excellence :

• L’Actif d’Or de l’Innovation décerné par l’ « Agefi Actifs ».
• Le Trophée de l’Innovation décerné par le magazine « Le Revenu ».
• L’Oscar de l’Innovation décerné par le magazine « Gestion de Fortune ».

Accompagnement patrimonial, juridique et fiscal renforcé

• Une optimisation de la fiscalité du patrimoine :

En plus des avantages liés à l’assurance vie (exonération de l’imposition des produits après 8 ans sous conditions, exonération d’imposition des arbitrages et des avances…), Multisupport Excellence Capitalisation permet de limiter l’assiette imposable d’Impôt Sur la Fortune (ISF), la valorisation du contrat (valeur de rachat – somme des versements) étant exonérée d’ISF(2).

• Une organisation de la transmission facilitée

Le contrat de capitalisation peut être transmis, avec maintien de l’antériorité fiscale, de son vivant à une personne choisie par donation notariée ou, lors de son décès, à une personne désignée par testament. Le contrat de capitalisation ne se dénoue donc pas automatiquement au décès du souscripteur.

• Une aide à la mise en œuvre de stratégies patrimoniales sur-mesure

• Mise en garantie (2)
• Démembrement de propriété

(2) La mise en garantie n’est pas autorisée sur un contrat démembré.